LOMA 321 保險行銷：連繫客戶

LOMA 321 保險行銷：連繫客戶課程提供一個有有趣的方式，令行業專才獲得市場行銷職能的重要知識，並更了解他們的努力如何能為公司的成功及盈利帶來貢獻方面。

本課程闡述由研究、設計及定價，以至分銷及規管的基本市場學原則，其多樣化的形式將可令學生明瞭並在他們的工作上應用該等原則。

本課程是針對市場部、營銷傳播部、銷售部、廣告部及產品開發部的職員而設，不論他們是行業或市場營銷職能的新手也可修讀。就算是負責精算及定價的職員，或負責法律及合規的職員，甚至是客戶服務部的職員，也可從本課程中獲益不少。

線上課程 毋須I*STAR考試

本課程是高度互動的線上課程：多媒體包括視頻、音訊、字幕、以及基於場景的學習，引人入勝。 課程小結、測驗、和綜合考試都做為學習體驗的一部分內置於課程之中，所以不需要單獨註冊考試。

LOMA 的高度互動的線上課程容許學生隨時隨地，不論在家中、工作場所或是乘搭交通工具之時，透過桌上電腦、平板電腦(包括iPad)或手提電腦等通訊裝置，逐步逐步完成課程，不受地域及時間所限。

免費示範

你可以按此觀看免費 LOMA 的高度互動線上課程示範。

課程目標

• 描述近代經濟、科技、社會及法律環境的主要趨勢，以及該等趨勢對在保險及金融服務競爭環境營銷人壽及健康保險的影響。
• 描述在美國及加拿大聯邦與州或省政府的保險監管權力分流，尤其是兩者如何處理銷售人員牌照、銷售業務的禁止及監督銷售推廣及廣告。
• 識別市場資訊系統的功能及公司如何使用內部數據庫、市場情報及市場研究以提供市場資訊。
• 解釋客戶產品的分類及產品類別、生產線、產品形式、產品項目及產品組合的概念，以至影響客戶行為的環境、個人、組織、社會及心理因素。
• 明瞭公司在選擇分銷渠道時所需考慮的因素，以及多種分銷渠道(包括一般代理人、多線代理人、個人銷售總代理、家居服務、職場營銷、地點營銷、經紀及受薪營業員)的主要特徵。
• 描述營業員用作識別、聯絡及選擇對象客戶的方式，並解釋他們如何製作建議書、製作營銷報告、處理反對及促成交易。
• 描述四種保險營業員被禁止的欺詐、誤導或不道德銷售活動，以及美國金融業監管局 (FINRA) 、美國證券交易委員會 (SEC) 及美國保險監理官協會 (NAIC) 為防止該等業務行為而特別進行的監督工作。

課程大綱

總課數：12

試題數目：60

單元 I: 市場學導論

• 第一課: 市場學概述
• 第二課: 客戶
• 第三課: 市場學科技及研究

單元 II: 市場細分及目標市場選擇

• 第一課: 市場行銷計劃
• 第二課: 市場細分及目標或市場行銷

單元 III: 管理市場行銷組合 – 產品及定價

• 第一課: 產品概述
• 第二課: 產品開發
• 第三課: 為金融產品定價

單元 IV: 管理市場行銷組合 –推廣及分銷

• 第一課: 營銷傳播
• 第二課: 個人銷售
• 第三課: 廣告、銷售推廣及公開宣傳
• 第四課: 分銷

備註

• 本學會現時只提供英語線上課程，繁體漢語版：預計於2021年7月31日推出。
• 學生需要在報讀後 6 個月內完成課程。
• 參考修讀時間：10-12小時

相關 LOMA 專業資格

本課程為以下專業資格的一部份：

• AIRC - Associate, Insurance Regulatory Compliance
• ACS - Associate, Customer Service
• ALMI - 準壽險管理師 (Associate, Life Management Institute)
• FLMI - 美國壽險管理學會會士 (Fellow, Life Management Institute)