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LOMA302課程考試

LOMA 302 保單週期：保險行政業務管理

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LOMA 302 保單週期：保險行政業務管理追蹤一份人壽保險單的保單週期及透過真實事例探索保險行政業務管理的職能。

線上課程 毋須I*STAR考試

本課程是高度互動的線上課程：多媒體包括視頻、音訊、字幕、以及基於場景的學習，引人入勝。 課程小結、測驗、和綜合考試都做為學習體驗的一部分內置於課程之中，所以不需要單獨註冊考試。

LOMA 的高度互動的線上課程容許學生隨時隨地，不論在家中、工作場所或是乘搭交通工具之時，透過桌上電腦、平板電腦(包括iPad)或手提電腦等通訊裝置，逐步逐步完成課程，不受地域及時間所限。

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免費示範

你可以按此免費體驗 LOMA 的高度互動線上課程示範。

課程目標
  • 為明瞭承保人如何執行圍廣泛的行政業務活動，學生將密切檢視核保過程、客戶服務實務、再保險協定及理賠流程。
  • 描述承保人如何在以下範疇維持生產力、盈利能力及符合法規與道德標準：核保、客戶服務及理賠行政管理。
  • 定義再保險及解釋為何承保人使用再保險
  • 描述新生意流程及解釋承保人如何就醫療風險因素、個人風險因素及財務風險因素獲取資訊，以評核風風及決定某項風險是優良、標準、次標準及不受保。
  • 解釋可保利益、重大失實陳述、合適性及逆選擇等主要概念如何影響核保決定
  • 列出各種類保險(包括多個受保生命保單、兒童保單、關鍵人物人壽保險、分攤保費人壽保險、債權人保險及直接回應保單) 的基本特性及核保考慮。
  • 描述團體核保流程及在此流程中[要求建議書、總建議書、總申請書及總團體保險合約的重要性。
  • 解釋提供有效率的客戶務服及提升總體客戶體驗之重要性；及承保人用以滿浞客戶需要所識別的策略、科技及服務選項。
  • 識別及解釋日常及複雜的保單持有人服務交易，包括繳款處理、投訴、保單轉換、終止保單、轉變受益人、保單貸款及轉換產品。
  • 描述理賠業務中達致效率的方法、理賠分析人員評核某個典型索賠個案所採取的步驟、潛在欺詐性索賠的警告訊息及與理賠相關的法律事宜。
  • 解釋理賠分析員如何決定人壽保險金的恰當收款人，並且描述涉及 受益人、保單轉讓、逆向索賠人、社區物業法律、離婚及同時身故等會令支付賠償變得複雜的情況。
課程大綱

總課數：11

試題總數: 60

單元 I: 保險行政業務及核保概述

  • 第一課: 保險行政業務概述
  • 第二課: 新生意流程及核保原則
  • 第三課: 個人人壽保險: 評估死亡率
  • 第四課: 個人人壽保險: 財務核保及風險分類

單元 II: 專業核保

  • 第一課: 專屬保障範圍及附加權益的核保
  • 第二課: 團體壽險的核保

單元 III: 客戶服務

  • 第一課: 有效的客戶服務
  • 第二課: 服務保單持有人

單元 IV: 理賠行政業務

  • 第一課: 理賠行政業務概述
  • 第二課: 處理人壽保險理賠
  • 第三課: 完成理賠評賠流程
備註
  • 本學會提供 LOMA302 的英語及繁體漢語課程。
  • 學生需要在報讀後 6 個月內完成課程。
  • 參考修讀時間： 12-15小時
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本課程為以下專業資格的一部份：