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LOMA280課程考試

LOMA 280 保險原理

LOMA280介紹了保險原理,被保險人的保險過程和保單所有人的權益。這套教材同時也包括了個人和團體人壽、健康保險以及年金的內容和特點。

課程目標
  • 描述金融服務行業,解釋保險公司(包括股份制保險公司、相互保險公司、互助會式保險公司)如何運作,保險公司為什麼必須組建成公司的形式,以及保險公司為什麼必須接受州政府和聯邦政府的監管。
  • 討論保單簽發所涉及的流程及其最常用的一些術語:投機風險、純粹風險、可保風險、風險級別、保險利益、逆選擇、生命表、合約、和保費。
  • 解釋保險公司通常簽發的不同類型的合約,包括有效合約、無效合約、可撤銷合約、要式合約、非要式合約、單務合約、雙務合約、等價交換合約、射幸合約、和附合合約。
  • 瞭解產品開發過程中的關鍵因素和關鍵考量,例如:死亡率、保費率、給付成本、複利、投資回報率、以及保單的類型:定期壽險、終身壽險、萬能壽險、變額壽險,及其不同的保單條款。
  • 描述壽險保單可能包括的附加利益、特徵和限制,例如:寬限期、不可抗辯條款、保單複效、保單貸款、除外責任、保單紅利、不喪失條款、保險金給付選擇權、以及保單所有權轉讓。
  • 區分不同類型的年金產品及其功能,包括年金、個人退休帳戶、和退休產品的收費、稅務和費用。
  • 識別和描述團體保險計畫的類型,以及團體壽險保單的典型條款和特徵。
  • 討論不同的健康保險產品,例如:管理式醫療計畫、失能收入保險、長期護理保險、及其不同的給付利益和特徵。
備註
  • 本學會只提供 LOMA280 的英語或正體漢語課程。
  • 學生需要在報讀後 6 個月內完成課程。
  • 參考修讀時間: 30小時
相關 LOMA 專業資格

本課程為以下專業資格的一部份: