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LOMA281課程考試

LOMA 281 以保險及年金產品符合客戶需要

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保險專業人士每天都面臨著複雜的專業術語和概念。 瞭解這些術語的含義,並瞭解這些術語如何影響您的業務對您的成功是至關重要的。 《滿足客戶的需求:保險與年金(LOMA281)》是LOMA推出的專業須知(Need 2 Know )系列的一部分。 本課程採用多種媒體手段,生動活潑地、深入淺出地介紹了保險原理、保險產品、以及保單所有人的合同權利。 通過本課程的學習,您不僅可以瞭解個人和團體壽險與年金產品的特點,還可以瞭解保險公司如何通過自己的產品來滿足客戶的需求,為客戶提供服務。

本課程是保險和金融服務業職業生涯的基礎課程,是員工專業發展的必由之路。 其它金融機構的員工也可以通過本課程,學習具體的保險產品和保險運營,從中受益。

線上課程 毋須I*STAR考試

本課程是高度互動的線上課程:多媒體包括視頻、音訊、字幕、以及基於場景的學習,引人入勝。 課程小結、測驗、和綜合考試都做為學習體驗的一部分內置於課程之中,所以不需要單獨註冊考試。

LOMA 的高度互動的線上課程容許學生隨時隨地,不論在家中、工作場所或是乘搭交通工具之時,透過桌上電腦、平板電腦(包括iPad)或手提電腦等通訊裝置,逐步逐步完成課程,不受地域及時間所限。

LOMA eLearning

免費示範

你可以按此觀看免費 LOMA 的高度互動線上課程示範。

課程重點
  • 描述可保風險的特徵,識別準受保人的風險等級 解釋核保人員的角色,解釋如何評估特定風險
  • 討論美國州政府和聯邦政府在監管保險中扮演的角色
  • 說明保險公司如何利用生命表為其產品定價,並描述死亡率對給付成本和保費率的影響
  • 描述定期壽險、終身壽險、聯合終身壽險、萬能壽險、變額壽險、和變額萬能壽險產品的優勢和特徵
  • 識別延期年金保單所有人在年金積累期間的權利、利益、和義務
  • 解釋壽險保單的某些特徵,例如:冷靜期、不可抗辯、和寬限期等條款
  • 討論個人壽險保單所有人的合同權力,包括分紅權力和保單給付選擇權
  • 確定團體保險合同的相關各方,團體保險的資格要求,以及團體保險的核保要素
  • 描述僱主發起的退休計畫,這種退休計畫涉及到誰,這種退休計畫計畫存在的理由,以及為什麼保險公司非常適合滿足這種市場需求
課程大綱

總課數:14

單元 I: 風險與保險

  • 第一課: 風險業務?
  • 第二課: 保險公司的組織和監管
  • 第三課: 作為合同的壽險保單
  • 第四課: 保險交易中的價值交換

單元 II: 個人保險產品

  • 第一課: 定期壽險
  • 第二課: 現金價值壽險
  • 第三課: 年金
  • 第四課: 健康保險

單元 III: 保單給付、保單條款和保單持有人的權力

  • 第一課: 補充給付
  • 第二課: 壽險保單條款
  • 第三課: 壽險保單持有人的權力

單元 IV:團體保險產品

  • 第一課: 團體保險
  • 第二課: 團體壽險
  • 第三課: 團體退休計劃

考試題目總數:60

備註
  • 本學會只提供 LOMA281 的英語課程。
  • 學生需要在報讀後 6 個月內完成課程。
  • 參考修讀時間:10-12小時
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本課程為以下專業資格的一部份: